【科普知识】平安建设主题宣传知识第三期

1、目前电信诈骗主要有哪些方法？
电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
(1)冒充银联诈骗。不法分子利用银联免费为用户提供消费提示短信的服务，实施短信诈骗，从原来冒充建行、工行等银行转为冒充银联以及银联服务中心。不法分子先用假身份证购置大量手机号码，开通“一号通”业务，层层设置圈套，利用短信中所留回电号码，在电话另一方冒充多个社会角色，如银行工作人员、公安民警、政府工作人员、银监工作人员等，套取银行卡号及密码，并将卡内存款转入不法分子设置的账号中。甚至直接冒充公安机关名义发送“警方提示：你的农行银行卡有异常，咨询请联系警方电话……”；
(2)冒充熟人诈骗。不法分子采取步步逼近手法，通常需拨打几次电话。第一次电话是“认亲”：拨打受害人电话后，不法分子先试探性地问“猜猜我是谁”，受害人莫名其妙之际，不法分子立即强势质问“连我的声音都听不出了”，诱使受害人在记忆中搜寻与不法分子声音相似的熟人，并推测性地问不法分子是否为某某，这时不法分子立即对号入座成为受害者的熟人，并拉家常拉近关系，丝毫不提钱的事。第二次电话是“出事了”：“认亲”后，不法分子再次打电话声称自己嫖娼、赌博被抓或发生车祸等，诱骗受害人汇钱至指定账户。接下来的几次电话就是捏造各种理由谎称钱不够，诱骗受害人分数次汇款至指定账户直至受害人警觉；
(3)虚假信息诈骗。不法分子通过网络、电话、短信等方式发布虚假的低息（无抵押）贷款、高利息融资信息，低价机票、火车票信息，彩票、股票等非法信息，招聘、代孕等五花八门的信息，利用受害人猎奇、走捷径、发大财等心理，诱使受害人拨打所谓的咨询电话，随后要求受害人缴纳保证金、定金、预付利息等各种费用，诱使受害人将钱汇至指定账户；
(4)网络购物诈骗。网购诈骗主要有三种形式：钓鱼网站诈骗，受害者在进行网购时，网页出现钓鱼网站链接，受害人点击链接后，购物款被直接转至不法分子账户；预付费用诈骗，不法分子在互联网上发布虚假廉价商品信息，受害人要求购买后，不法分子就要求受害人先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，受害人付款时，不法分子通常谎称付款不成功而要求受害人多次进行付款操作，造成受害人重复付款，却根本收不到货物；货到付款诈骗，受害人购买物品后，不法分子打电话谎称货物已到达受害者所留地址附近，诱骗受害人先付款再收货，受害人付完货款后，卖家和货物却全都消失；
(5)虚构银行卡保护诈骗。不法分子通过冒充银行工作人员通过短信、电话等方式向受害人发布银行卡被扣除费用、透支或银行卡需进行升级保护、口令过期升级等虚假信息，引诱受害人按其提示将钱款转至指定账户。通常有两种方式，一是向受害人发布银行卡有关业务的虚假信息后，以确保受害人银行卡账户安全为由，提示受害人到自动柜员机进行升级保护或转至安全账户，在操作过程中，诱使受害人转账至指定账户中；二是发布虚假信息后，提供一个网址提示受害人进行操作，诱使受害人将银行卡账号及密码输入网页，从而将受害人卡内的钱款转至其账户；
(6)虚构中奖诈骗。不法分子用“天上掉馅饼”的各类中奖信息引诱受害人，并以领取奖金或奖品需缴纳税金和保证金的方式诱使受害人将钱款转至指定账户；
(7)网络炒股诈骗。不法分子在网上制作虚假股票投资网站，利用现今股票指数较低，炒股人均抱有“抄底”赚钱的心理，以透露、贩卖股市内部消息、带炒股票、贩卖虚假股票投资软件等形式诱骗事主投资后实施诈骗行为；

2、如何防范电信诈骗？
(1)告诉家中亲人不要轻信陌生人的电话和手机短信，也许会有人以你在外发生意外情况为幌子，冒用你的名义骗取财物。接到可疑电话、短信时，保持冷静，切勿慌张，与家人、亲友多商量。向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问；
(2)来电显示为“0019”等开头的号码是从境外打来的电话，直接挂断电话；
(3)不法分子通过软件可以任意设置来电号码，不要轻易相信来电显示号码。犯罪分子提供的所谓的“固定电话”很可能是捆绑了犯罪分子手机的虚拟电话。即使犯罪嫌疑人来电的时候显示的是110或者10000号，但只要你回拨过去就会打不通，或者转接到真正的单位。故当你在接到来自亲友号码、公安机关电话号码以及110、95598等热线短号要求汇款的电话或短信时，请你一定要提高警惕，及时予以核实确认，避免财物损失；
(4)不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务，例ATM机转账或网上银行功能，如确有需要可咨询银行网点工作人员；
(5)不要轻易泄露你的银行卡密码；
(6)不管对方是谁，只要问及个人隐私，请务必留神。根据我国法律规定，公安机关在侦办案件时，不会通过电话询问群众家中存款账户、密码等隐私情况，如果涉及案件情况必须查询的，必须出具工作证件及有关法律文书，到相关金融机构查询。